Pôle gestion patrimoniale
Notre accompagnement JVCE, se traduit par notre expertise patrimoniale sur les thèmes suivants :
- Analyse / projection : supports Financiers.
- Optimisation fiscale.
- Donation / succession / transmission.
- Défiscalisation immobilière (Malraux / Monument historique /Déficit fonciers /Nues-propriétés)
De plus, grâce à la valeur structurelle apportée par nos partenaires variés.
Pôle Expertise Comptable
Qui accompagne les libéraux de la santé et dans le domaine juridique. Le cabinet d'expertise comptable, propose des solutions comptables et une optimisation de vos structures juridique afin de pérenniser vos activités professionnelles. Sans oublier un suivi et une réactivité extrêmement présente.
Pôle Juridique
Représenté par différents avocats spécialisés dans leur domaine :
un avocat fiscaliste. Propose ses services d’accompagnement et suivi fiscaux en synergie avec notre pôle comptable.
Un avocat en droit des sociétés / droit des contrats / droit des entreprises en difficultés / fusions - acquisitions.
Un avocat spécialisé en droit immobilier qui vous assiste dans divers sujets liés aux questions immobilières.
Pôle Crédit
Représenté par notre courtière en crédit et financement, notre collaboratrice répond aux demandes de nos clients libéraux ou à titre personnel, grâce à son réseau et sa rigueur de travail, elle vous permettra de manière fluide, de concrétiser vos projets patrimoniaux ou l'acquisition de crédit professionnel.
Pôle Immobilier
Représenté par la société IG Prestige situé dans la région du Var, répond précisément aux besoins de nos clients. Leur notoriété cumulée aux qualités humaines et professionnelles, présent chez IG Prestige, reflète parfaitement nos engagements auprès de nos clients, ainsi que notre ADN.
Pôle Protection Sociale
Représenté par notre collaborateur, qui a su s’établir de manière durable et concrète grâce à sa rigueur et son professionnalisme depuis maintenant plusieurs années. Ce partenariat permet en transparence de répondre à l’optimisation et la négociation des contrats de prévoyance et de santé de nos clients.
Car ce domaine est très technique et complexe.
Pôle Notarial
Pour satisfaire les besoins de nos clients en matière de successions et de transactions immobilières, nos notaires font preuve d'écoute attentive et d'une réactivité sans faille.
Notre expertise JVCE
JV Conseil éthique est avant tout une société de gestion patrimoniale, c'est-à-dire un cœur de métier spécialisé dans la compréhension et l’accompagnement pour la réalisation de différentes stratégies, soit financière, soit immobilier ou d'optimisation fiscale, ainsi que de protection sociale (prévoyance / mutuelle).
A cet effet, nous vous accompagnons sur vos supports financiers (PER, Assurance vie, PEA, Compte titre, PEE), ainsi que l’optimisation de votre situation sur plusieurs thématiques et ce sur le long terme, car le pilier patrimonial financiers est trop souvent délaissé faute de transparence et d'explications claires, c'est pourtant l'une des clés.
Cependant, nous avons conscience des enjeux et responsabilités qui vous incombent.
C’est pourquoi, nous avons pris la décision de vous accompagner de façon globale. Outre les avantages qu’offre notre globalité de services, notre pluridisciplinarité répond à une demande grandissante chez nos clients libéraux.
L’humain étant une valeur de notre entité, il est primordial en ce sens de pouvoir adapter nos services à chacun. Chez JVCE ce n’est pas une seule solution qui s’applique à tous ; mais un ensemble de solutions et stratégies propres aux besoins de chacun de nos clients.
Nos partenaires disposent des mêmes engagements, à savoir, l’écoute, la disponibilité et le suivi. Une stratégie patrimoniale ce créée, s'optimise ou se développe dans le temps, tout comme une carrière professionnelle c’est pourquoi nous aspirons à avancer à vos côtés avec une proposition SUR MESURE de nos services et compétences.
Jusqu'à présent, nous avons 3 principaux cabinets : Paris, Aix-en-Provence et Genève.
Nous sommes en train de poursuivre la mise en place de plusieurs sites au niveau national.
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Notre chronologie
Votre accompagnement sera d'abord constitué de trois rendez-vous.
A l’issue de la mise en place de votre stratégie patrimoniale, des rendez-vous trimestriels seront effectués afin de suivre votre situation et être au plus proches de vos besoins. La synergie avec nos partenaires nous permettra un suivi de vos dossiers et de votre situation. La société JVCE ne se pose pas comme prestataire de contrats retraite et/ou assurantiel, mais comme une entité qui répond à vos exigences et demandes matérialisées préalablement. L’écoute, l’éthique et le suivi sont les fondements de notre structure.
1er rendez-vous
Lors de notre premier rendez-vous, l'écoute et la compréhension de votre situation sont primordiales chez JVCE. De plus, nous effectuerons une première exposition de l'analyse de vos supports retraite et assurantiel, via les logiciels Ploovers (analyse de frais globale / analyse de votre profil d'investisseur et portefeuille). A l'issue de ce premier entretien une mise en relation avec un de nos partenaires sera réalisée, si vous en exprimez le besoin.
2ème rendez-vous
Exposition de votre stratégie patrimoniale financière au regard de vos demandes préalables et besoins tout en restant en relation étroite avec l’avancement d’un ou des pôles d’expertises annexes.
Lors de ce rendez-vous, nous élaborerons votre fiche client détaillée, ainsi que la rédaction et la lecture des contrats.
3ème rendez-vous
Le dernier rendez-vous permettra la souscription, le règlement de notre facturation d’honoraires et marquera le début de notre accompagnement.
Suivi régulier soit trimestriel ou semestriel, via les différents pôles, afin d'être au plus près de votre évolution et vos changements que ce soit à titre professionnel comme personnel.
F.A.Q
Vos contrats sont garantis par l’assureur qui réceptionnera vos fonds à savoir : Cardif (BNP) et/ou Vie plus (Suravenir).
▪ Pour un contrat PER : 0,85% / an de frais de gestion uniquement.
▪ Pour une assurance vie : 1% / an de frais de gestion uniquement.
▪ Lors du transfert si votre contrat PER à moins de 5 ans, 1% peut être imputé au maximum de frais, concernant votre compagnie précédente.
▪ Lors du transfert si votre support à plus de 5 ans aucuns frais ne sera prévu lors du transfert.
Nb : Vous disposez de l’information relative à votre contrat, dans vos conditions particulières.
▪ Nos honoraires sont payables une fois à vie, si vous êtes au réel notre facturation sera 100% déductibles de votre bilan comptable.
▪ Si vous êtes en micro-BNC, hélas nos honoraires ne seront pas déductible de votre activité professionnelle. Mais vous garderez l'avantage conséquent de ne plus avoir de frais sur vos contrats, cela est bien plus important au vu du montant conséquent économisé.Oui, vous disposez d’une souplesse concernant vos versements sur les supports.
▪ Dans le cas d’un transfert de PER, aucune imposition n’est à prévoir.
▪ Dans le cas d’un changement d’assureur pour votre contrat d’assurance vie, seulement une imposition sera à prévoir sur vos plus-values (celle-ci sera à définir, suivant la date d’ouverture, ainsi que vos versements effectués, car l'imposition ne sera pas la même si vous avez versé avant septembre 2017 et/ou après) lors de vos demandes rachats (partiel et/ou total).▪ Pour un transfert Per : Une fois le transfert effectué aucune mensualité n’est exigé par nos partenaires assureurs.
▪ Pour une ouverture de support PER : Un minium de dépôt à l’ouverture est demandé à hauteur de 1.500€, puis une mensualité de 100€ (avant 40 ans) et une autre à hauteur de 250€ (après 40 ans) sera exigé.▪ Depuis votre espace personnel sur « Ploovers » dans l’onglet « mes investissements » vous retrouverez les performances de vos supports.
ou
▪ Via l’espace personnel de votre nouvel assureur.Selon le code des assurances, votre ancien assureur dispose d’un délai légal de 2 mois a compter de la réception de votre demande pour effectuer le transfert. Au-delà, de cette limite des indemnités peuvent être demandé.
Non, chaque expert qui interviendra sur votre dossier, vous fera parvenir une lettre de mission, un devis et une facturation.
En réalité, une stratégie patrimoniale est composée d'un ensemble d'expertises.
En échangeant quotidiennement et en travaillant en étroite collaboration avec nos différents départements. Nous sommes en mesure de répondre de manière tangible à vos demandes et besoins, avec un délai de réponse extrêmement efficace.
Toutes vos informations personnelles ne sont en aucun cas revendu ou utilisé à une fin commerciale. Nous détruisons tous les documents que nous avons à notre disposition. De plus, la réception de vos documents se fera par un lien sécurisé à usage unique, ce qui garantit la sécurité de vos données.
▪ Absolument pas, nous nous occupons de réaliser les démarches administratives tant sur le rachat de votre assurance vie que sur la demande de transfert de votre support PER.
▪ Un « back-up » de votre ancien conseiller (sollicitation de sa part) est à prévoir, il faudra simplement l’informer de votre désir d'arrêter votre collaboration tout simplement, concernant votre contrat actuel.Oui, chez JVCE nous nous engageons à réaliser des rendez-vous trimestriels avec nos clients et au minimum semestriel.
